“การลงทุนหุ้น” ถือเป็นเครื่องมือสร้างความมั่งคั่งที่มีประสิทธิภาพในระยะยาว แต่ในขณะเดียวกันก็มาพร้อมกับความผันผวนและความเสี่ยงที่ผู้ลงทุนต้องเผชิญ โดยเฉพาะมือใหม่ที่เพิ่งเริ่มต้น หากไม่มีการวางแผนที่ดี อาจเผชิญกับการขาดทุนจนเสียกำลังใจได้
หนึ่งในหลักการพื้นฐานที่สำคัญที่สุดในการลดความเสี่ยง คือ “วิธีกระจายความเสี่ยงในการลงทุนหุ้น” ซึ่งบทความนี้จะพาคุณไปเรียนรู้เทคนิคและแนวคิดสำคัญเพื่อช่วยให้การลงทุนของคุณปลอดภัยมากยิ่งขึ้น
กระจายความเสี่ยง คืออะไร?
การกระจายความเสี่ยง (Diversification) หมายถึง การไม่ทุ่มเงินลงทุนทั้งหมดไปในสินทรัพย์ประเภทเดียว หรือหุ้นเพียงตัวเดียว เพราะหากเกิดเหตุการณ์ไม่คาดฝัน เช่น หุ้นตัวนั้นราคาตกหนัก คุณจะได้รับผลกระทบเต็ม ๆ
การกระจายการลงทุนจะช่วยลดผลกระทบจากความเสี่ยงที่เกิดขึ้นจากแหล่งใดแหล่งหนึ่ง และเพิ่มโอกาสในการสร้างผลตอบแทนที่สม่ำเสมอ
วิธีกระจายความเสี่ยงในการลงทุนหุ้น
1. ลงทุนในหลายกลุ่มอุตสาหกรรม
อย่าเลือกลงทุนเฉพาะหุ้นในกลุ่มเดียว เช่น ลงแต่หุ้นกลุ่มพลังงานหรือกลุ่มเทคโนโลยี เพราะหากอุตสาหกรรมนั้นได้รับผลกระทบจากปัจจัยลบ จะทำให้พอร์ตของคุณเสียหายหนัก การกระจายไปในกลุ่มที่หลากหลาย เช่น กลุ่มอาหาร กลุ่มการแพทย์ กลุ่มการเงิน ฯลฯ จะช่วยลดความเสี่ยงเฉพาะกลุ่มได้ดี
2. เลือกหุ้นจากหลายระดับความเสี่ยง
ควรมีทั้งหุ้นที่มีความเสี่ยงต่ำ (เช่น หุ้นปันผลสม่ำเสมอ) และหุ้นที่มีศักยภาพเติบโตสูง (แม้จะมีความเสี่ยงสูงกว่า) ผสมกันในพอร์ต การผสมผสานแบบนี้จะช่วยบาลานซ์ความเสี่ยงและโอกาสทำกำไร
3. กระจายการลงทุนตามขนาดของบริษัท
ควรเลือกทั้งหุ้นขนาดใหญ่ (Big Cap) หุ้นขนาดกลาง (Mid Cap) และหุ้นขนาดเล็ก (Small Cap) เพราะหุ้นแต่ละขนาดมีลักษณะความเสี่ยงและโอกาสการเติบโตที่แตกต่างกัน หุ้นขนาดใหญ่มีเสถียรภาพ ส่วนหุ้นขนาดเล็กอาจมีโอกาสเติบโตเร็ว แต่ก็ผันผวนสูงกว่า
4. ไม่ใส่เงินลงทุนทั้งหมดในหุ้น
การกระจายความเสี่ยงที่ดี อาจรวมถึงการลงทุนในสินทรัพย์ประเภทอื่น เช่น พันธบัตร กองทุนรวม อสังหาริมทรัพย์ หรือทองคำ เพื่อให้พอร์ตโดยรวมมีความมั่นคงมากขึ้น แม้ในช่วงที่ตลาดหุ้นผันผวน
5. เลือกช่วงเวลาเข้าซื้อที่หลากหลาย
การทยอยลงทุน (DCA – Dollar Cost Averaging) คือการแบ่งเงินลงทุนออกเป็นงวด ๆ ลงทุนทุกเดือนหรือทุกไตรมาส จะช่วยลดความเสี่ยงจากการซื้อหุ้นในราคาที่สูงเกินไปในครั้งเดียว
6. อย่าลงทุนตามกระแสหรือข่าวลือ
การลงทุนตามข่าวที่ยังไม่ชัดเจน อาจทำให้เสียโอกาสหรือขาดทุนหนักได้ การมีแผนการลงทุนที่ชัดเจน และยึดตามกลยุทธ์ของตนเอง คือการกระจายความเสี่ยงทางจิตวิทยาที่ดีเช่นกัน
หากคุณเป็นมือใหม่และยังไม่มีประสบการณ์ในการวางแผนพอร์ตการลงทุนอย่างถูกต้อง การเริ่มต้นเรียนรู้จากผู้มีประสบการณ์จะช่วยให้คุณประหยัดทั้งเวลาและค่าใช้จ่ายจากความผิดพลาด
คลิกดูรายละเอียดคอร์สเพิ่มเติม >> คอร์สเรียนหุ้น คอร์สสอนหุ้น